Reference

Kačku znám delší dobu a vím, že finance jí zajímaly už odmala, takže se v této oblasti poměrně orientovala. Jednoho však zjistila, že na to, aby posunula své finance na další úroveň, už sama nestačí – a ozvala se mi. Řešili jsme základ finančního plánu – vytvoření rezervy pro strýčka příhodu, zajištění příjmů a začátek dlouhodobého odkládání peněz, ze kterých bude v budoucnosti čerpat rentu. S Kačkou rád spolupracuji, jelikož je spolehlivá a zvídavá, finance ji zajímají a vždy si tak máme o čem povídat.

„S Dominikem se známe zhruba 10 let. A když jsem dospěla do bodu, kdy bych si mohla srovnat finance a zřídit nějaké pojištění, nenapadl mě nikdo lepší a zodpovědnější než on. I když jsme kamarádi, jeho přístup byl vždy naprosto profesionální. Pokaždé mi dokázal skvěle poradit. Ať už šlo o investice, volbu a správu účtů, nebo volbu úrazového pojištění. Radím se s ním už 5 let let a celou dobu vím, že jsem si nemohla vybrat lépe.“

Pavla znám již od roku 2015, kdy ještě studoval. Brzy po dokončení školy jsme se potkali a začali řešit jeho finanční plán. Nejdřív jsme společně vyřešili běžné účty, a zkonsolidovali závazky. Následně jsem Pavlovi pomáhal s hledáním nemovitosti k pronájmu a také se startem do života. Nejprve v Brně a poté i v Praze.

S Pavlem zatím neřešíme komplexní plán, ale pomalu začínáme budovat investiční majetek. Na Pavlovi mě nejvíc baví sledovat, jak se posouvá. Od studenta, první práce, změny práce až po změnu města. Udělal velký posun a nepochybuji, že je teprve na začátku své cesty. A já budu moc rád celou dobu stát po jeho boku.

„Dominik je člověk na svém místě. Spolupracuji s ním od jeho začátků a měl jsem možnost vidět jeho růst. Neustále na sobě pracuje, aby dokázal každému poradit. Je vidět, že své klienty a jejich úspěch má na prvním místě. Já se o tom přesvědčil tak, že se mnou udržoval pravidelný kontakt, i když jsme neměli moc zásadních věcí k řešení. A když nastaly události, které nesnesly odklad, tak Dominik byl okamžitě připraven mi pomoci.“

S Matějem spolupracujeme již 5 let. Doporučení získal od mé kamarádky – toho času jeho partnerky. Tehdy jsem zrovna v oboru začínal a Matěj ještě studoval. Nejprve jsme řešili jen běžný účet a první maličké, ale pravidelné investice. Poté jsme vyladili životní pojištění, převedli starý penzijní fond do nového a následně vyřešili také pojištění domácnosti a odpovědnosti.

Průběžně také optimalizujeme investice tak, aby odpovídaly aktuálním potřebám a cílům. Matěj se totiž oženil, a proto jsme oběma manželům Smičkovým nastavili finanční plán na míru. Dlouhodobé spolupráce s Matějem si velice vážím, baví mě sledovat jeho růst od studenta přes začínajícího architekta až k začínajícímu byznysmenovi a jsem moc rád, že k němu mohu svojí troškou přispět i já.

„Jsem kreativec, takže oblast financí nebo investicí není mojí nejsilnější stránkou. Proto jsem rád, že mi s s nimi pomáhá Dominik. Pomocí správných metafor a analogií tento svět dokáže vysvětlit. Spolu pak vždy dokážeme najít tu správnou cestu pro mě i mou rodinu. Dominikovi naprosto věřím a nemusím se o nic starat. A tak mi to naprosto vyhovuje.”

Martina jsem poznal během dovolené v Nizozemí. Po chvilce se naše diskuze stočila k mojí práci. Martin se zmínil, že jeho mamka má hypotéku a zajímalo ho, zda by s ní šlo něco udělat. Šlo. A udělalo. Pomohl jsem jí refinancovat úvěr tak, aby měla výrazně menší splátky, a kromě jiného i optimalizoval životní pojištění. Martin viděl, jak je maminka spokojená, a tak jsem se začal starat i o jeho finance.

Seznámil jsem se s jeho situací a navrhnul řešení. Martin si začal dlouhodobě i krátkodobě odkládat, vyřešil zajištění příjmů, převedl penzijní fond a založil stavební spoření. Díky tomu jsme o dva roky později mohli úspěšně realizovat koupi bytu v Praze. Byl to celkem oříšek, protože Martin si bral úvěr spolu s bratrem, který tou dobou také žil v zahraničí, ale všechno jsme zvládli a získali velice dobrou sazbu hypotéky.

Nyní už má Martin své peníze pod kontrolou, vše funguje a každý rok jen v rámci servisních schůzek nebo na online callech aktualizujeme finanční plán. A jsem moc rád, že mě doporučil i bratrovi a dalším známým v ČR.

„Na Dominikovi oceňuji hlavně spolehlivost, efektivitu, ochotu, zájem a férovost. Místo chození kolem horké kaše přichází s novými nápady. Jsem velice spokojen, doufám, že naše spolupráce potrvá ještě dlouho, a můžu ho jen doporučit.“